Un enfoque conservador para proteger y gestionar tu patrimonio con tranquilidad.
Gestión patrimonial e inversión para españoles que trabajan en Suiza. Un enfoque conservador, estructurado y fiscalmente eficiente, pensado para proteger hoy lo que has construido durante años.
Para evitar que una mala planificación se lleve parte del esfuerzo que tanto te costó generar.
El riesgo no se asume, se diseña.
A través de una llamada inicial y un cuestionario bien definido, entendemos tu situación y tu relación con el riesgo. Con esa información, creamos una estrategia a medida que distribuye tu capital entre distintos brokers, ajustando la exposición según tu perfil.
Si has sido responsable para ahorrar, puedes serlo para gestionar.
Cuando trabajas en Suiza y empiezas a plantearte traer tu capital a España, el riesgo no está en el traslado en sí. El problema aparece cuando ese dinero se mueve sin planificación y se aplica una fiscalidad que no estaba prevista. En ese escenario, si el ingreso se considera renta personal en el momento equivocado, el impacto fiscal puede situarse fácilmente en torno al 20% o más, dependiendo del caso.
No hacer nada también es una decisión.
Y en este contexto, suele ser la más cara.
El problema no es el dinero.
Es no haberlo ordenado antes de moverlo.
No se trata solo de optimizar fiscalmente. Si el dinero se queda parado, el problema sigue existiendo.
Nuestro trabajo consiste en ordenar el flujo del dinero antes de que se convierta en un problema fiscal, utilizando marcos legales existentes y evitando situaciones de doble tributación innecesaria.
Combinamos gestión de inversiones y planificación fiscal para que el capital no solo esté bien estructurado, sino que también trabaje de forma controlada mientras se protege. No prometemos resultados irreales ni rentabilidades agresivas.
Priorizamos la protección del capital, el control del riesgo y una estrategia sostenida en el tiempo, porque es la única forma responsable de hacer crecer el patrimonio sin poner en peligro lo ya construido.
Antes de hablar de dinero hablamos de ti.
Este paso no va de invertir. Va de entender si esto tiene sentido para ti.
Qué hacemos en esta conversación:
Qué no ocurre en este punto:
Si no encajas lo sabrás desde esta primera conversación.
Antes de diseñar cualquier estrategia, analizamos si este modelo es adecuado para ti. Y también si tú eres adecuado para este modelo.
Analizamos tu situación personal:
Analizamos tu perfil financiero:
Analizamos tu relación con el riesgo:
Analizamos si encajas con nuestra forma de trabajar:
Si no encajas, te lo decimos el primer día.
Si encajas, pasamos al siguiente paso.
Aquí es donde el proceso toma forma. Todo se diseña antes de mover un solo euro.
Qué definimos:
Principios que guían la estrategia:
Reglas claras:
La estrategia se ejecuta de forma estructurada, repartiendo el riesgo desde el inicio.
Cómo se reparte el capital
Cómo funciona cada bloque
Control permanente
Un error no compromete todo el plan.
Una mala racha no pone en peligro el conjunto.
El proceso no acaba con la ejecución. La gestión es continua y acompañada.
Qué hacemos de forma periódica
Cómo se toman las decisiones
El plan evoluciona contigo
Cuando llegue el momento de volver a España, el dinero ya estará ordenado, la estructura ya estará preparada, y no habrá improvisaciones.
Avanza por un proceso diseñado para reducir fricción y errores.